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鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示,國內投資人挑基金常會陷入品牌迷思,但其實有許多客觀指標是可用來輔助投資人作篩選,投資人在鉅亨基金交易平台即可以透過哪裡可以借錢還當鋪多種篩選機制篩選的基金,這些篩選機制多依照「長短兼顧」、「重視風險」與「費用合理」三個主要原則。
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晨星基金主管Karen Wallace表示,許多人在評共同基金時,基金績效通常是優先參考的資料,但績效絕對不是唯一的要素,績效表現只能告訴投資人一檔基金在一段期間的表現,但評估一檔基金好壞,需要在不同市況環境中的報酬率,因此,一檔基金績效最好看連續3年或連續5年,甚至更長投資區間的報酬。
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特快私人貸款朱挺豪說,投資人常會跟隨市場追逐短線績效表現佳基金,但績效不能只看短期,所以需要「長短兼顧台新銀行車貸」,該篩選基金機制,會將3年期與5年期績效列為重要指標,並和1年期與3個月的短線成長動能一起評估。
除了績效,還要看基金波動度,基金的波動度需與同一類型基金來比較才有意義,建議將三年期與五年期風險評分都納入計分的範疇。
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